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中國信託商業銀行股份有限公司辦理仕欽科技企業(股)公司(以下簡稱仕欽公司)應收帳款承購業務，經核違反銀行法第45條之1規定，依同法第129條第7款規定核處新台幣300萬元罰鍰
行政院金融監督管理委員會　裁處書



受文者： 如正、副本
發文日期：中華民國98年8月14日
發文字號：金管銀控字第09800036621號
受處分人姓名或名稱：中國信託商業銀行股份有限公司
統一號碼：03077208
地址：台北市松壽路3號
代表人或管理人姓名：羅聯福
身分證統一號碼：
地址：台北市松壽路3號
主旨：貴行辦理仕欽科技企業(股)公司(以下簡稱仕欽公司)應收帳款承購業務，經核違反銀行法第45條之1規定，依同法第129條第7款規定核處新台幣300萬元罰鍰。
事實及理由：貴行辦理仕欽公司應收帳款承購業務，核有免照會條件之授與及後續管理有欠審慎、未落實依內部規定建立買方之照會對象及連絡電話、未審慎評估仕欽公司財務狀況轉差之事實、相關單據文件之檢核有欠詳實、授信評估未全面考量相關警示訊息等內部控制缺失，致受有約新臺幣23億元之損失，顯示貴行未落實執行內部控制制度，核有違反銀行法第45條之1第1項規定。
法令依據：依據銀行法第45條之1第1項及第129條第7款規定。

注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（臺北縣板橋市縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署所屬行政執行處辦理行政執行。

主任委員　陳　　冲