upntoday-2010-3-11-02-taipei financial news-華南銀行未落實執行內部控制制度，核處新臺幣200萬元罰鍰

華南銀行未落實執行內部控制制度，核處新臺幣200萬元罰鍰
一、裁罰時間：99年3月11日（本會第293次委員會議通過）

二、受裁罰之對象：華南商業銀行

三、裁罰之法令依據：銀行法第129條第7款規定

四、違反事實理由：華南銀行台大分行行員莊○○藉由部分櫃員未確實以密碼鎖將現金箱上鎖之疏失，挪用現金新臺幣80萬元；另圓山分行行員孫○○為方便作業，逕自冒蓋主管私章鈐印於行內文件上。另上述重大偶發事件均未依規定即時通報主管機關。該二案顯示分行主管未能確實督導櫃員依規辦理、未建立妥適之存匯業務內控制度，且未依規定就上該重大偶發事件即時通報主管機關，核有內部控制未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定。

五、裁罰結果：依銀行法第129條第7款規定，核處該行新臺幣200萬元罰鍰。

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有關保險法第107條修正後15歲以下未成年人投保保險商品之相關說明
99年2月3日修正生效之保險法第107條規定，以未滿15歲之未成年人為被保險人訂立之人壽保險契約，其死亡給付於被保險人滿15歲之日起發生效力。金管會表示邇來接獲民眾或機關學校詢問2月3日以後可為未滿15歲未成年人投保何種保險商品等問題，為釐清相關疑慮，金管會特彙整近日民眾詢問事項並說明如附件。

據統計，市場上大多數人壽保險公司（20家）及產物保險公司（15家）均提供符合新法規定之傷害保險、傷害醫療保險或旅行平安險等相關意外保險商品供15歲以下未成年人投保，並已有9家壽險公司提供死亡給付於15歲以後生效之傳統型人壽保險或投資型保險商品，保險公司亦將陸續推出符合大眾需求之相關保險商品。另本次修正條文中明定於其他法律另有規定者，從其規定，例如依教育部法規推動之學生團體保險則不受本次修法影響。而由於責任保險並不準用保險法第107條規定，因此責任保險中所稱第三人並未排除15歲以下之未成年人，爰其保障對象之範圍不受影響，惟責任保險係以被保險人依法應負賠償責任為理賠基礎，與人壽保險及傷害保險之投保目的及性質有別。

民眾如有相關商品購買資訊之詢問事宜，可逕洽各保險公司、中華民國產物保險商業同業公會(聯絡電話：(02)2507-1566分機125)或中華民國人壽保險商業同業公會(聯絡電話：(02)2561-2144分機621)。
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行政院金融監督管理委員會證券期貨局每日訊息（3月11日）
壹、公開發行公司等動態
一、預計3月12日生效:無。
二、不繼續公開發行案件。
三、行政院金融監督管理委員會核備臺灣證券交易所股份有限公司函報大成糖業控股有限公司以現金增資發行新股及原已發行股份參與發行臺灣存託憑證各不超過50,000,000單位，俟臺灣存託憑證承銷完畢達到股權分散標準後，同意其臺灣存託憑證上市案。

貳、釋示期貨商經營證券交易輔助業務管理規則第3條第3款規定

參、處勤美股份有限公司(上市公司，代號1532)負責人罰鍰乙案
一、裁罰時間：99年3月11日
二、受裁罰對象：勤美股份有限公司為行為之負責人何明憲君。
三、裁罰之法令依據：證券交易法第36條之1及公開發行公司取得或處分資產處理準則第7條第3項、第30條第1項第5款及第33條規定。
四、違反事實理由：勤美股份有限公司之子公司璞真建設股份有限公司未訂定取得或處分資產處理程序，即於96年及97年間進行環亞百貨標購及買賣交易，另璞真建設股份有限公司簽訂預定不動產買賣協議書，勤美股份有限公司未於事實發生之日起2日內代子公司於公開資訊觀測站辦理公告申報。
五、裁罰結果：依證券交易法第178條第1項第7款及第179條規定，對該公司為行為之負責人分別處罰鍰新臺幣24萬元，合計新臺幣48萬元。

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金管會核准美商安達保險股份有限公司將其台灣分公司全部營業、資產及負債概括讓與案
行政院金融監督管理委員會(下稱金管會)於今日委員會中通過美商安達保險股份有限公司（簡稱安達保險）申請將其台灣分公司全部營業、資產及負債概括讓與予美商安達北美洲產物保險股份有限公司（簡稱安達北美洲）。

金管會表示，本案安達保險與安達北美洲均隸屬ACE安達保險集團下之INA Holdings Corporation控股公司所百分之百持股之子公司，因安達保險台灣分公司僅限經營健康保險及傷害保險業務，而安達北美洲台北分公司已經本會核准得經營健康保險及傷害保險業務，ACE安達保險集團為整合在臺灣之業務，有效運用人力資源，強化業務發展，擬於移轉基準日（預定於99年5月1日）將安達保險台灣分公司之營業、資產及負債概括讓與予安達北美洲，並由安達北美洲台北分公司承受安達保險台灣分公司之全部營業、資產及負債，另安達北美洲台北分公司於概括承受後同時更名為「美商安達產物保險股份有限公司台灣分公司」。
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金管會對房價飆漲之因應措施
為避免金融機構對不動產抵押放款業務過度擴張，影響銀行未來資產品質及助長房價，金管會已採相關金融監理措施如下：

一、 加強對不動產貸款金融檢查

（一） 已函請銀行公會調查銀行辦理房貸成數資料，以作為金融檢查之參考。

（二） 就各金融機構土地融資、建築融資及房貸之放款利率定價策略、放款成數及集中度，列為金融檢查重點項目。

二、 針對不動產貸款，強化資本適足性審查

就各金融機構對不動產授信之集中度、不動產抵押貸款成數（LTV）及收入負債比（LTI），依據自有資本與風險性資產規定，要求各金融機構計提資本。

三、舉辦「金融機構總經理座談會」，宣導不動產監理政策

邀請各金融機構總經理座談，就我國不動產景氣動態及政策因應，面對面溝通，並請其注意授信品質之控管。

四、推動不動產鑑價資訊透明化

協助金融聯合徵信中心建置「不動產成交行情及鑑價資訊平台」，供會員金融機構查詢利用，促使金融機構鑑價透明化及合理化，避免金融機構受成交價哄抬影響，高估貸款值，間接助長房價。

五、規範房貸契約應充分揭露相關風險

（一） 已請銀行公會研議房貸契約應充分揭露未來利率調高可能增加之還款負擔。

（二） 房貸契約並應依房貸產品特性，分別揭露「房貸未來利率調整」及「房貸本金寬限期屆至」致借款人每期必須攤還本金加利息之繳款負擔可能增加等相關內容。
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商丞科技(股)公司申報以現金增資發行普通股案退件新聞稿
商丞科技股份有限公司(上櫃公司；證券代號8277)申報以現金增資發行普通股10,000,000股，每股面額10元，總額新臺幣100,000,000元乙案，經核該公司股票於申報日及申報期間，有經財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心公告採行處置措施之情形，依發行人募集與發行有價證券處理準則第8條第1項第13款及第20款規定，全案予以退回。


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行政院金融監督管理委員會證券期貨局每日訊息（3月5日）
壹、公開發行公司等動態
一、預計3月8日生效:無 。
二、不繼續公開發行案件。
三、行政院金融監督管理委員會核備財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心函報同意新鉅科技股份有限公司申請其已公開發行普通股63,420,000股，每股面額10元，總額新臺幣634.200.000元，於其依規定委託推薦證券商辦理上櫃前公開銷售，俟承銷完畢後得列為上櫃股票乙案。
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相關檔案：99.03.05不繼續公開發行公司
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