taipei news-financial-stock-& bank&insurance-2010-8-12-19-富邦綜合證券股份有限公司及負責人違反證券

富邦綜合證券股份有限公司及負責人違反證券
一、 處分時間：99年8月12日（金管會第315次委員會議通過）

二、 處分對象：富邦綜合證券股份有限公司（以下簡稱富邦證券）及董事長葉公亮。

三、處分法令依據：證券交易法第56條、第66條第1款、證券商受託買賣外國有價證券管理規則第26條第1項。

四、違反事實理由：富邦證券94年2月23日與富邦銀行(香港)簽訂「商業合作協議」，並經富邦證券董事會議決議通過，據以提供介紹客戶服務予富邦銀行(香港)。富邦證券自94年2月至96年8月依該協議提供介紹客戶服務，獲富邦銀行(香港)分潤，並將該分潤收入列為推介理專銷售業績，計算銷售獎金；參與提供服務之分公司家數及理專人數占全公司比率分別達40.63﹪及6﹪。另董事長葉公亮代表富邦證券簽訂商業合作協議，並擔任董事會會議主席主持董事會通過該議案，富邦證券及葉公亮核已違反證券商受託買賣外國有價證券管理規則第26條第1項規定，證券商及其負責人、受僱人不得轉介客戶至國外證券商開戶、買賣外國有價證券之情事。

五、處分結果：依證券交易法第66條規定，對富邦證券予以警告處分，及依證券交易法第56條規定，命令富邦證券停止葉公亮9個月業務之執行。

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群益期貨經理股份有限公司申報終止營業並申請同日解散案
群益期貨經理股份有限公司（以下簡稱群益期經）因群益集團在成本效益及資源運用考量下，期貨經理事業未來將由群益期貨股份有限公司兼營，預計於8月下旬向本會申請，爰群益期經申報終止營業並申請同日解散，終止營業日為99年8月31日，案經金管會委員會通過，群益期經應依期貨經理事業管理規則規定辦理解散事宜。

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冬至期貨股份有限公司申報終止營業並申請同日解散案
行政院金融監督管理委員會於今(12)日委員會通過冬至期貨股份有限公司（以下簡稱冬至期貨）申報終止營業並申請解散案。

　　冬至期貨表示因國外母公司調整策略，改變區域資金投資比重，故訂定終止營業日為99年8月20日，並於同日解散。

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核准元大證券金融股份有限公司申請受讓富邦證券金融股份有限公司有價證券買賣融資融券及轉融通業務案
行政院金融監督管理委員會於99年8月12日委員會通過元大證券金融股份有限公司（以下稱元大證金）申請受讓富邦證券金融股份有限公司（以下稱富邦證金）之有價證券買賣融資融券及轉融通業務案。

富邦證金基於其代理證券商逐年減少、自辦信用交易之證券商轉融資之需求低、同業間競爭激烈等因素，申請以營業讓與方式將融資融券及轉融通業務讓與元大證金。

元大證金基於受讓富邦證金融資融券及轉融通業務，可擴大經營規模及增加信用交易市場占有率，爰申請受讓富邦證金前開業務。

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大華證券股份有限公司違反金融控股公司法第45條第1項規定，核處新臺幣200萬元罰鍰
一、 裁罰時間：99年8月12日（本會第315次委員會議通過）

二、 受裁罰之對象：大華證券股份有限公司

三、 裁罰之法令依據：金融控股公司法第60條第14款規定。

四、 違反事實理由：大華證券自營部門於集中市場買進利害關係人所發行之股票，有未提報董事會重度決議，違反金融控股公司法第45條第1項規定。

五、裁罰結果：依金融控股公司法第60條第14款規定，核處該公司新臺幣200萬元罰鍰。

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富邦人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案
行政院金融監督管理委員會（簡稱為金管會）接獲民眾指陳富邦人壽保險股份有限公司引介富邦銀行(香港)派員於國內為投資人開立存款及證券帳戶並從事投資交易，核與保險法相關規定不符，金管會於今日作出處分，核處罰鍰新臺幣270萬元。

一、裁罰時間：99年8月12日

二、受裁罰之對象：富邦人壽保險股份有限公司

三、裁罰之法令依據：保險法第138條第3項規定。

四、違反事實理由及裁罰結果：富邦人壽保險股份有限公司(簡稱為富邦人壽)與富邦銀行(香港)於94年2月23日簽訂為期3年之「商業合作協議」，富邦人壽並依約定於94年2月至96年8月間提供介紹客戶服務並收取費用收入，已構成經營業務行為，核與保險法第138條第3項規定不符，並依同法第168條第1項規定，核處罰鍰新臺幣270萬元。

五、其他說明事項：金管會呼籲，保險業應確實依保險法相關規定辦理所屬業務，並應加強法令遵循及內部控管，以共同維護保險市場秩序。

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發布存款保險最高保額自100年1月1日起提高為新臺幣300萬元
為因應存款全額保障措施於99年12月31日屆期後，自100年1月1日起將恢復限額保障機制，行政院金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）、財政部及中央銀行於99年8月12日會銜發布，存款保險最高保額自100年1月1日起提高為新臺幣300萬元。

金管會表示，展望今年，我國及國際景氣均邁向復甦，經濟成長亦逐漸穩定（99年度經濟成長率，我國預估為6.14％，國際貨幣基金預估全球為4.6％）；另近期本國銀行資本適足率達12％，逾期放款比率及覆蓋率分別為0.91％及113％，流動準備則超過6兆元，與97年9月（存款全額保障措施實施前）相較，資產品質大幅提昇。因此，從國際經濟情勢及我國經濟環境與金融機構經營體質觀之，均符合存款全額保障措施如期退場之條件，該會經洽商財政部、中央銀行及中央存款保險公司獲致共識後，業已報奉行政院備查在案。

為利存款全額保障措施於本年底順利退場，除採行上述擴大存款保險保障金額至新臺幣300萬元，使受保障存款戶之戶數比率提高至98.6%外，金管會已研擬「存款保險條例第十二條、第十三條修正草案」，將存款保險保障範圍擴大包括外幣存款及存款利息；另金管會已邀集相關部會組成監理工作小組，加強金融機構流動性之管控，確保金融機構之穩定經營。

金管會呼籲所有金融機構共同宣導，使存款保險最高保額及相關配套措施之資訊可明確且有效地傳遞至存款戶及社會大眾。

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保險業對放款及應收款適用第34號公報準備情形
金管會為瞭解保險業放款及應收款自明(100)年起納入第34號公報第3次修訂案施行後對保險業之可能影響，已請各保險業進行試算工作，並調查業者目前之因應措施及準備情形。以98年底為基準日之試算結果，全體保險業評估需增提之減損損失估計共約97百萬元，約占全體保險業稅前純益0.29%，及全體保險業淨值0.02%，影響尚非重大。

金管會表示，99年6月底全體保險業放款總額1.17兆元，僅占其資金運用總額10.28兆元的11%，而壽險及產險業逾期放款比率分別為2.86%及4.76%，相較於98年底之5.37%及4.77%皆有改善，顯示各保險公司已積極改善資產品質，並增加備抵呆帳作為因應未來經營環境發生變化之準備。由於保險業者已做了相當的準備，預估34號公報第3次修訂案於明(100)年正式實施時，不至於對保險業產生太大衝擊。

金管會為協助我國保險業者順利導入適用上開新會計準則公報，已函請保險業者將相關影響、因應措施及準備工作進度適時提報董(理)事會報告，並請產、壽險公會就會員公司試算過程中面臨執行上之問題及實務作業經驗舉辦宣導說明會與研擬輔導方案。金管會將持續協助業者，解決保險公司遭遇之實務問題，並將依據該號公報之精神，協助業者以更精確之方法，衡量評估放款及應收款之減損，提足備抵呆帳，以健全保險業之經營及財務資訊之透明。

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銀行業對放款及應收款適用第34號公報
金管會為瞭解銀行放款及應收款自明（100）年起納入第34號公報第3次修訂案施行後對銀行業之可能影響，已請各銀行進行試算工作，並調查業者目前之因應措施及準備情形。以98年底為基準日之試算結果，全體本國銀行所應增提之備抵呆帳金額約300餘億元。該金額係銀行依據該號公報針對正常放款及應收款依據歷史損失經驗所增提之金額，致應提列備抵呆帳之金額將較現行提列方式為高。屬對資產未來變化採取保守穩健作法，預先對未來可能損失提存備抵呆帳，對銀行健全經營很有助益，並非現行有提列不足情形。

有關財務面之因應部分，目前各銀行已陸續進行資本規劃或採取逐步增提備抵呆帳、積極催理逾期放款及適時轉銷呆帳等強化資產品質等措施。至於資訊系統部分，並陸續進行相關資訊及會計系統之調整，暨內部相關作業規範之修訂。

有關宣導說明部分，金管會為協助我國銀行業者順利導入適用新會計準則公報，陸續舉辦宣導說明會。自97年起持續與銀行公會及會計研究發展基金會合作，對銀行業者辦理4場宣導課程及發布問答集；為瞭解業者之實務導入困難，銀行公會及信用合作社聯合社並於99年7月針對全體本國銀行及信用合作社辦理四場實務導入之宣導說明會，同時就業者所提之實務作業問題研擬相關因應措施。金管會希望藉由試算及相關宣導說明會，協助業者瞭解該號公報之減損適用方法。另金管會亦刻正配合該號公報之實施，研擬銀行及金控公司等各業別之財務報告編製準則修正案，以期於年底前完成相關準備工作。

金管會表示，99年6月底全體本國銀行逾期放款比率為0.91%、備抵呆帳占逾期放款之覆蓋率為113.38%，相較於98年底逾期放款比率減少0.24個百分點，覆蓋率增加22.88個百分點，顯示各銀行已採取積極作為改善資產品質，並增加備抵呆帳作為因應未來經營環境發生變化之準備。因為銀行業者已做了相當的準備，預估於明（100）年正式實施時，不致於對銀行業產生太大衝擊。金管會將會持續協助業者，解決銀行遭遇之實務問題，並將依據該號公報之精神，協助業者以更精確之方法，衡量評估放款及應收款之減損，提足備抵呆帳，以健全銀行之經營及財務資訊之透明。

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行政院金融監督管理委員會證券期貨局每日訊息（8月11日）
壹、公開發行公司等動態
一、預計8月12日生效(xls)。
二、不繼續公開發行案件:無。
三、和旺建設股份有限公司（上櫃公司，證券代號：5505）申報現金增資發行新股10,000,000股，每股面額10元，總額新臺幣100,000,000元暨發行國內第二次有擔保轉換公司債7,000張，每張面額100,000元，總額新臺幣700,000,000元乙案，前因應行記載事項不充分，經金管會予以停止申報生效。該公司業於99年8月9日提出補正，申請解除停止申報生效，依「發行人募集與發行有價證券處理準則」第16條第1項及第27條第5項準用第16條第1項規定，自即日起重新起算生效日，如無重大異常，預計屆滿20個營業日申報生效。
四、聚亨企業股份有限公司（上市公司，代號2022）申報現金增資發行普通股100,000千股~150,000千股，每股面額10元，總額新臺幣1,000,000千元~1,500,000千元乙案，該公司因有申報書件不完備，業於99年8月11日自行完成補正，並將副本抄送相關單位，依「發行人募集與發行有價證券處理準則」第12條第2項規定，自完成補正日起重新起算，如無重大異常，預計屆滿20個營業日申報生效。

貳、處聯邦證券投資信託股份有限公司罰鍰案
一、裁罰時間：99年8月11日
二、受裁罰之對象：聯邦證券投資信託股份有限公司
三、裁罰之法令依據：證券投資信託及顧問法第17條第1項。
四、違反事實理由：聯邦證券投資信託股份有限公司運用基金投資或交易，有分析報告與投資決定欠缺合理基礎及依據之情形，核已違反證券投資信託事業相關法令規定。
五、裁罰結果：依證券投資信託及顧問法第113條第2款規定，處聯邦證券投資信託股份有限公司罰鍰新臺幣12萬元。
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