upn-taipei news-magazin-2011-7-13-18-第五屆 今周刊《財富管理銀行評鑑》頒獎典禮 -

今周刊》財富管理銀行評鑑報告 投報率滿意度創海嘯後新高
- 第五屆 今周刊《財富管理銀行評鑑》頒獎典禮 -

《今周刊》與世新大學財務金融研究所合作的第五屆「財富管理銀行評鑑」大調查中發現，二○一○年是金融海嘯後，投資人最肯定財富管理銀行的一年，滿意度直逼二○○七年景氣前波高峰的水準，有八成五以上投資人都對銀行及理專表現相當認同，尤其是在獲利投報率部分，客戶對投報率的滿意度有六七％，比二○○九年足足多了兩成。
調查發現，由於金融風暴影響，投資人對財管滿意度的要求，已經不是只問報酬。現在客戶的需求與以往不同，理財專員若有詳盡告知商品及投資風險，客戶滿意度則可高達九三‧五％，或是理專投資建議能夠確實符合客戶能承擔的風險屬性，也有八成以上滿意度，遠遠超過投報率選項的六七％。
《今周刊》表示，過去兩年全球股市從谷底攀升，銀行財管客戶在去年有九成以上都賺錢，比二○○九年七三％增加一成七，直逼二○○七年「有開戶就賺錢」的榮景（根據二○○七年調查有九八％財管戶賺錢），但在投資獲利不差的前提下，卻僅有六七％投資人滿意投報率。《今周刊》分析，這是因為目前財富管理客戶對於委託銀行「雖然滿意但不夠信任」。
首先是在保守型投資人的滿意度以及報酬率都偏低。其次，因為金融風暴的陰影仍存在投資人心中，導致單純聽從理專建議而投資的人變少。而金融海嘯的影響之下，仍有五成六的人資產還沒回復海嘯前水準。《今周刊》認為，儘管目前海嘯似乎已過，但恐懼仍在，本次調查中發現仍有許多投資人不敢參與市場，永遠只買固定收益商品，或者定期定額操作，有高達五九‧五％投資人因此資產還沒回復海嘯前水準。
《今周刊》認為，在高滿意度下，財富管理銀行如何讓投資人從滿意走到信任，正是銀行該好好思考最重要議題。本屆財富管理銀行評鑑也從服務、績效、風控、專業及信任五大面向，尋找二○一一年，投資人心中最滿意的財富管理銀行。

--------------------------------------------------------------------------------------

今周刊》啟動「輕理財」運動 讓全民理財動起來!

秉持媒體專業、客觀的立場，《今周刊》不只連續五年為台灣民眾評鑑值得信任的「財富管理銀行」，更在民國100年啟動全民「輕理財」運動，透過血型，引導大家從認識自己的金錢性格開始，持續利用線上工具輕鬆的理財。活動期間只要搜尋關鍵字「輕理財」，IPAD2就有機會從天而降，成為你隨時「輕理財」的最佳工具。
　《今周刊》社長梁永煌表示，理財規劃是設定好個人及家庭的生涯目標，決定優先順序，並依其分配個人及家庭現在和未來的財務資源，用以滿足不同人生階段的需求，並達成預定目標。「理財，是對家庭一輩子照顧的承諾及責任！」但很多人雖然願意理財，也有強烈的理財需求，卻因為缺乏簡便有效的工具協助進行評估規劃，而對理財行為的落實望之怯步。
　　《今周刊》身為專業財經媒體，對全民理財教育向來不遺餘力，除持續報導各種面向的理財投資故事外，更將邀請「輕理財」成功的達人、專家，在官網上透過影音圖文的虛實整合互動，和全民一塊輕鬆學習理財。此次輕理財運動合作夥伴MOHAS(好管家理財科技股份有限公司)，持續開發一系列線上理財規劃分析工具，也期待透過和《今周刊》的長期合作，能藉由科技的力量，讓每個人、每個家庭重視並擁有簡單的工具，可以輕鬆面對生涯上最重要的理財課題，並從中獲利，享受富足人生。
　　ＭＯＨＡS總經理楊憲法指出，根據花旗銀行調查，台灣有2成4的家庭是「月不敷出」的月光族，另外3成６的家庭扣除花費(含貸款、卡債)後，每個月能存下的金額只佔收入3成以下，上述7成的家庭若能透過「輕理財」運動，先了解自己的金錢個性，並運用簡單的線上理財工具DIY，完成初步的理財規劃分析，找到家庭的現金流漏洞，並計劃性的存錢理財，相信不但全民生活品質能有效提升，更能深層解決許多潛在的社會問題。
　　《今周刊》透過血型測驗記錄片拍攝，觀察天真幼兒第一時間對意外之財的反應，來歸納不同血型的人不同的金錢性格，想知道你的金錢性格嗎？請上網搜尋關鍵字「輕理財」，留下你的血型和基本資料，參加簡單的線上測驗，就可以得到一份專屬的金錢性格報告，並可參加抽獎，有機會抽中IPAD2、Mio影音多媒體導航機、Seagate750GB行動硬碟等大獎哦！
---------------------------------------------------------------
《今周刊》財富管理銀行評鑑 中信、玉山最大贏家
台北富邦風控第一、遠東商銀成長最多、台新最穩

第五屆《今周刊》「財富管理銀行評鑑」本(13)日上午公佈結果，並邀請行政院長吳敦義、行政院經建會主委劉憶如及櫃買中心董事長陳樹進行頒獎。
本年度評鑑由中國信託商業銀行奪得綜合評鑑第一名及最佳服務獎、最佳專業獎、最佳商品獎；玉山銀行則奪下最佳理專團隊、最佳績效獎、最佳信任獎；而財富管理風險控制則由台北富邦銀行蟬連第一。另外，遠東國際商銀成長表現最好，而台新銀行則是在為客戶守護資產方面拿下首獎。
《今周刊》連續第五年與世新大學財務金融研究所合作，針對國內財富管理銀行進行評鑑。評鑑面向包括銀行自評與互評、理專、投信與客戶端等五類，並以紙本問卷及網路同步進行調查。評比內容包括：銀行專業表現、理財建議績效、客戶虧損比率、業務成長量、理專素質、理財建議合理性、客戶信任度、銀行資訊系統、口碑、商品創新能力、商品完整性、商品篩選表現等。
本次評選除綜合評鑑第一名外，共分「最佳風控」、「最佳理專團隊」、「最佳服務」、「最佳績效」、「最佳專業」、「最佳商品」、「最佳信任」、「財富御守」及「卓越成長」九大項。個別獲獎名單如下：最佳風控–台北富邦銀行、最佳理專團隊–玉山銀行、最佳服務–中信商銀、最佳績效–玉山銀行、最佳專業–中信商銀、最佳商品–中信商銀、最佳信任–玉山銀行、財富御守–台新銀行、卓越成長–遠東商銀，綜合評鑑第一名–中信商銀。
《今周刊》「財富管理銀行評鑑」頒獎典禮由知名理財達人夏韻芬主持，《今周刊》社長梁永煌及世新大學財務金融研究所教授郭迺鋒進行評鑑結果報告，會中並邀請獲得「最佳理專團隊獎」的玉山銀行財管處襄理許慈敏，以及「卓越成長獎」得主遠東國際商銀財管部協理張小倩分享與客戶互動的點滴，說明團隊如何分工發揮效益，以及進步成長的秘訣。
《今周刊》社長梁永煌表示，五年以來全球金融市場正好歷經大起大落。從2007年的全球熱錢追逐的市場榮景、歷經2008百年一遇的金融海嘯肆虐，包括台灣在內的全球金融業者都在風暴下苦心經營，直到2009年才從谷底緩步翻揚，到去年才開始找回消費者的注目與信賴。而《今周刊》在金融市場起伏動盪的這幾年中，持續辦理「財富管理銀行評鑑」，就是希望能透過中立客觀的立場，為所有投資人與消費大眾創造最值得信賴與安全的投資環境。
---------------------------------------------------------------

以下是今周刊於頒獎典禮活動第一次發布的「輕理財」運動活動網址及有趣影片連結~提供參考:

http://www.businesstoday.com.tw/money/

http://www.youtube.com/watch?v=srSNlEnSdGk&feature=player_embedded





<今周刊> 第五屆-財富管理銀行評鑑頒獎典禮受獎名單

十大獎項
頒獎人
受獎銀行

最佳風控獎
吳院長
台北富邦銀行

最佳理專團隊獎
吳院長
玉山金控

財富御守獎
吳院長
台新銀行

卓越成長獎
吳院長
遠東國際商業銀行

評鑑綜合第一名
吳院長
中信金

最佳服務獎
劉主委
中國信託商業銀行

最佳績效獎
劉主委
玉山銀行

最佳專業獎
陳董事長
中國信託商業銀行

最佳商品獎
陳董事長
中國信託商業銀行

最佳信任獎
陳董事長
玉山銀行