環球郵報 - 記者- 鄢國榮 - 臺北市 報導】
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金管會核准臺灣工銀申請轉投資設立台灣工銀陸創業投資公司間接赴大陸地區轉投資台工銀國際租賃有限公司
行政院金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)於本(7)日核准臺灣工業銀行(以下簡稱臺灣工銀)透過新設立百分之百持股之台灣工銀陸創業投資公司(以下簡稱工銀陸創投)，赴大陸蘇州百分之百轉投資台工銀國際租賃有限公司(以下簡稱台工銀租賃)。
金管會表示，本案係該會首宗核准國內銀行間接赴大陸地區投資融資租賃公司，另工銀陸創投主要係作為該行轉投資大陸融資租賃公司之控股公司，本案經金管會審查結果，尚符銀行法相關規定及「銀行、金融控股公司及其關係企業投資大陸地區事業管理原則」規定，爰同意本申請案。
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金管會對於媒體報導三鼎、基泰之星清算 卡在金管會之回應
針對媒體報導三鼎及基泰之星二檔不動產投資信託基金（REITs）清算，金管會還是未放行乙事，金管會鄭重表示，基於該清算案尚有相關適法性疑義，該會於去年11月收件後，已於去年12月函請受託機構台新銀行及土地銀行提出說明並補正，惟迄今尚未回復，並無報載其清算卡在該會之情事。
由於該二家銀行依受益人會議決議係委託香港商野村國際證券台北分公司出售基金不動產標的，但對該公司是否具不動產仲介經紀業務資格，其適法性疑義之釐清，須依不動產經紀業管理條例主管機關釋示辦理；此外，金管會針對台新及土地銀行所報變更信託計畫內容，並未能具體說明清算程序及實際辦理情形，因此乃就上開釋疑可能之結果，及需補正之內容，函請該二家銀行評估說明與補正，以保障受益人權益。
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科雅科技(股)公司申報減少資本銷除普通股案停止申報生效新聞稿
科雅科技股份有限公司（公開發行公司3375）申報減少資本銷除普通股股票3,362,795股，每股面額10元，總額新台幣33,627,950元乙案，核因該公司有應記載事項不充分及申報書件不完備情事，行政院金融監督管理委員會依發行人募集與發行有價證券處理準則第72條第4項準用第15條規定，自即日起停止申報生效。
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海華科技(股)公司申報現金增資發行普通股案停止申報生效新聞稿
海華科技股份有限公司(興櫃公司，證券代號3694) 申報現金增資發行普通股10,538,000股，每股面額10元，總額新臺幣105,380,000元乙案，核因該公司有應記載事項不充分情事，行政院金融監督管理委員會依發行人募集與發行有價證券處理準則第15條第1款規定，自即日起停止申報生效。
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金管會保險局舉辦「慈善公益跳蚤市場」活動
行政院金融監督管理委員會保險局為關懷社會弱勢，於本（100）年1月7日下午舉辦「慈善公益跳蚤市場」活動，將募得款項以該局名義，全數捐贈給慈善或公益等相關團體或機構。
本活動由該局各主管及組、室同仁，提供各類物品如郵票冊、數位相框、圍巾、書籍、電子琴、鬧鐘、領帶等四百餘件設攤義賣，金管會陳主任委員裕璋等長官亦共襄盛舉均提供禮物義賣並出席活動會場，現場氣氛溫馨感人。
本次活動係第三年度舉辦，保險局表示，未來將繼續鼓勵同仁關懷社會弱勢族群，以形塑機關優良組織文化。
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金管會強化信託業從業人員(理財專員)適格登錄制度
行政院金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）為強化信託業從業人員(理財專員)銷售行為之管理，於100年1月6日第336次委員會議決議通過「信託業負責人應具備資格條件暨經營與管理人員應具備信託專門學識或經驗準則」(簡稱本準則)第十六條之一、第十七條、第二十二條修正案，將於近日發布，並於發布日後6個月施行。
鑑於本準則現行條文未將信託業從業人員(理財專員)之行為規範納入適格條件之一，倘其不當行為致客戶發生重大損失，該等從業人員卻仍得辦理信託業務，顯有欠當，爰為落實保護客戶權益，並責成信託業發揮自律自治，修正本準則。修正條文重點說明如下：
一、 增訂信託業經營與管理人員應符合資格條件之一，應無因違反相關行為規範，致客戶發生重大損失，且有具體事證證明其行為與客戶之損失具相當因果關係，而有受信託業於最近三年內撤銷登錄或予以停止執行職務處置期間尚未結束之情事。(修正條文第16條之1)
二、 增訂信託業從業人員因違反相關行為規範而遭撤銷登錄處置，或停止執行職務處置累計滿二年而應撤銷登錄，信託公會自撤銷登錄之日起三年內，不得受理其登錄。(修正條文第17條)
檢附本準則第十六條之一、第十七條、第二十二條修正案總說明及條文對照表。
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國內投保微型保險商品之被保險人數超過兩萬人
為增進經濟弱勢者之基本保險保障，並使保險業者善盡社會責任，行政院金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）於98年7月21日訂定發布保險業辦理微型保險業務應注意事項，並開放保險業辦理一年期微型傷害保險及微型人壽保險商品。據財團法人保險事業發展中心統計資料，截至99年12月31日止，國內產、壽險業者承保之被保險人人數累計已達2萬1千餘人，代表超過2萬1千名之經濟弱勢民眾已獲得微型保險所提供之基本保險保障。
據統計，金管會迄今已核准16家保險公司送審之微型保險商品，自98年11月至99年12月31日整體保險業承作微型保險累積之承保人數21,180人，總累積承保保額超過新臺幣61億8千萬元。為使民眾了解微型保險之觀念並鼓勵其投保，金管會於99年共舉辦37場針對社福及宗教團體、縣市政府、偏遠地區弱勢民眾之相關講座宣導活動，參加人數近3千人，盼能透過類似活動以提供經濟弱勢者適足保險保障並將持續辦理宣導活動，以鼓勵經濟弱勢民眾自力安排商業保險以強化自身基本保險保障。
金管會再次強調，推動微型保險之目的在於藉由商業保險增進經濟弱勢民眾之基本保險保障，鼓勵經濟弱勢民眾自力安排商業保險以強化自身基本保險保障，亦期望保險業者能本於善盡社會責任之精神，積極參與推動微型保險，並應嚴守法令遵循、維護市場秩序，提供經濟弱勢者所需之基本保險保障，共同協助建構健全之社會安全網。
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新安東京海上產物保險股份有限公司違反保險法令裁罰案
行政院金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）今日對新安東京海上產物保險股份有限公司作出處分，金管會於99年度一般業務檢查時，發現該公司有違反保險法相關規定情事，共計核處罰鍰新臺幣180萬元整。
一、裁罰時間：100年1月7日
二、受裁罰之對象：新安東京海上產物保險股份有限公司
三、裁罰之法令依據：第146條之7第3項規定。
四、違反事實理由及裁罰結果：新安東京海上產物保險股份有限公司辦理與利害關係人從事放款以外之其他交易有未依規定提報董事會決議之情事，依保險法第168條第4項序文及第8款規定，共計核處罰鍰新臺幣180萬元。
五、其他說明事項：金管會呼籲，保險業從事與利害關係人之交易應確實依保險法相關規定辦理，並應加強法令遵循及內部控管，以免觸犯法令。
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行政院金融監督管理委員會證券期貨局每日訊息（1月6日）
壹、公開發行公司等動態
一、預計1月7日生效。
二、不繼續公開發行案件：無。
三、虹冠電子工業股份有限公司（興櫃 3257）申報以現金增資發行普通股5,888,000股，每股面額10元，總額新臺幣58,880,000元乙案，核因申報書件不完備，於99年12月30日完成補正，依「發行人募集與發行有價證券處理準則」第12條第2項規定，自99年12月30日重新起算，如無重大異常，預計屆滿7個營業日申報生效。
四、台灣微脂體股份有限公司(4152公開發行公司，下稱台灣微脂體或該公司)申報現金增資發行特別股4,946千股，每股面額10元，總額新臺幣49,460千元乙案，本案有應行記載事項不充分情事，該公司業於100年1月5日自行補正，並將副本抄送相關單位。依「發行人募集與發行有價證券處理準則」第12條第2項規定，自完成補正日重新起算，如無重大異常，預計屆滿7個營業日申報生效。
五、行政院金融監督管理委員會今(6)核備臺灣證券交易所股份有限公司函報同意虹冠電子工業股份有限公司申請已公開發行普通股35,840,000股，每股面額10元，總額新臺幣358,400,000元，於其依規定委託證券承銷商辦理上市前公開銷售，俟承銷完畢後得列為上市股票乙案。
貳、統一綜合證券股份有限公司業務人員違反證券管理法令之處分案
一、處分時間：100年1月6日
二、受處分之對象：統一綜合證券股份有限公司土城分公司業務人員林志展。
三、處分之法令依據：證券商負責人與業務人員管理規則第18條第2項第9款、第14款及第15款。
四、違反事實理由：統一綜合證券股份有限公司土城分公司業務人員林志展於私人部落格內容涉有對特定股票股價之臆測及對特定股票或類股之投資建議及媒介股票交易等情事，核已違反證券管理法令。
五、處分結果：依證券交易法第56條規定，命令該公司對業務人員林志展予以停止執行業務4個月之處分。
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行政院通過金融消費者保護法草案
為強化金融消費者權益之保護，並建立公平合理、迅速有效之訴訟外金融消費爭議處理機制，行政院於今(6)日第3229次院會通過金融監督管理委員會（以下簡稱本會）所陳報之「金融消費者保護法草案」。
鑒於一般大眾購買金融服務業所提供之金融商品及服務，日益普遍，而金融服務業所提供之金融商品及服務型態日趨複雜，金融消費者與金融服務業在財力、資訊及專業面實質不對等，一旦發生糾紛，循司法途徑救濟往往曠日費時，所耗費之成本亦不符經濟效益，因此有必要於訴訟途徑外，提供金融消費者一具金融專業且能公平合理、迅速有效處理相關爭議之機制。
本會參考外國立法例及國內相關法規，擬具「金融消費者保護法」草案，以期達成保護金融消費者權益、增進金融消費者對市場之信心及促進金融市場健全發展之目標。本草案共分四章，計三十二條，要點如下：
一、總則
（一）本法所稱金融服務業範圍，包括行政院金融監督管理委員會組織法第二條第三項所定之銀行業、證券業、期貨業、保險業、電子票證業等。但不包括無直接與金融消費者發生金融消費法律關係之證券交易所、證券櫃檯買賣中心、證券集中保管事業、期貨交易所等金融事業。
（二）本法所稱金融消費者，指接受金融服務業提供金融商品或服務者。但排除專業投資機構及符合一定財力或專業能力之自然人或法人。
（三）本法所稱金融消費爭議，指金融消費者與金融服務業間因商品或服務所生之民事爭議。
二、金融消費者保護
（一）金融服務業與金融消費者訂立契約應本公平合理、平等互惠及誠信原則，其提供金融商品或服務應盡善良管理人之注意義務。
（二）金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事。
（三）金融服務業應充分瞭解金融消費者之相關資料，以確保該商品或服務對金融消費者之適合度。
（四）金融服務業應說明金融商品、服務、契約之重要內容，並充分揭露風險；金融服務業違反該義務致金融消費者受有損害者，應負損害賠償責任。
（五）金融服務業應將上述廣告真實義務、充分瞭解金融消費者、確保銷售適合度、說明及揭露風險義務等事項納入其內部控制及稽核制度，並確實執行。
三、金融消費爭議處理
（一）爭議處理機構為財團法人，由金融服務業捐助設立，並得向金融服務業收取年費及爭議處理之服務費。
（二）爭議處理機構設金融消費者服務部門，協調金融服務業處理申訴及協助評議委員處理評議事件之各項審查準備事宜。
（三）爭議處理機構設評議委員會，評議委員應具備之資格條件、聘任、解任、薪酬等事項授權主管機關訂定辦法規範。
（四）爭議處理機構依公平合理原則，超然獨立進行評議。
（五）金融消費者得向金融服務業申訴及向爭議處理機構申請評議，爭議處理機構並得於受理申請評議後試行調處。
（六）評議以書面審理為原則，並應給予當事人陳述意見之機會。
（七）當事人應於評議書所載期限內表明接受或拒絕評議決定之意思。金融服務業於事前以書面同意或於其商品、服務契約或其他文件中表明願意適用本法之爭議處理程序者，對於評議委員會所作其應向金融消費者給付每一筆金額或財產價值在一定額度以下之評議決定，應予接受；評議決定超過一定額度，而金融消費者依規定表明願意縮減該金額至一定額度者，亦同。
（八）評議成立者，金融消費者得申請將評議書送請法院核可；評議書經法院核可者，與民事確定判決有同一之效力。
四、附則
（一）爭議處理機構人員違反本法或本法所發布之命令，主管機關得解除其職務。
本草案將於近期內函請立法院審議，本會將持續積極推動立法，並於立法院審議通過後據以設立金融消費爭議處理機構，迅速有效處理金融消費爭議，以保障金融消費者權益。
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相關檔案：送立法院總說明│送立法院逐條說明
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完備信託業受託投資監理法制並強化客戶權益之保護
為完備信託業監理法制，強化信託業與客戶之信賴關係及客戶權益之保護，行政院金融監督管理委員會（下稱金管會）已研訂「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」部分條文修正草案(簡稱本草案)，依行政程序法規定，將於近日內預告，徵求各方意見。
鑑於目前銀行以信託方式提供客戶金融商品投資服務，應遵循不同商品或行業別之管理法令或自律規範。為促信託業積極落實善良管理人之注意及忠實義務，金管會擬將現行金融商品之上架審查、充分瞭解客戶作業準則、商品適合度規章、金融商品之風險分級，以及事前及事後監控機制等法令，就信託業務部分予以整合，使信託業監理法制更趨完備，俾減少投資爭議，健全市場發展。
本草案修正重點如下：
一、 兼營信託業務之銀行符合本辦法第五條所定條件，得逕行開辦新種信託商品，本次修正就其所報主管機關備查之書件有欠缺，或有礙市場秩序、影響財務業務健全及契約顯失公平等情事，主管機關得令信託業停止或於補正前暫停辦理。（修正草案第6條）
二、 增訂信託業運用信託財產從事結構型商品交易之種類、限額、管理及其他應遵循事項，授權由同業公會擬訂，報請主管機關核定。(修正草案第16條)
三、 訂定信託業辦理不具運用決定權之有價證券信託業務，以受託投資國內外有價證券等為目的者，應與不具運用決定權之金錢信託業務以受託投資國內外有價證券等為目的者，適用一致之規範。(修正草案第21條至第24條)
四、 增訂信託業辦理不具運用決定權之金錢信託業務或有價證券信託業務，應建立充分瞭解客戶作業準則，另就非專業投資人之委託投資，建立商品適合度規章，以確認非專業投資人之風險承受等級足以承擔所投資標的之風險。(修正草案第22條)
五、 增訂信託業受理非專業投資人委託投資境內結構型商品之應遵守事項，包括宣讀客戶須知重要內容，並以錄音保留紀錄。(修正草案第22條之1)
六、 增訂信託業對於提前贖回或出售所衍生之不利益，應在信託契約充分揭露且告知委託人，並得提供委託人可減少該不利益之相關建議。(修正草案第23條)
七、 增訂信託業應設立商品審查小組，對得受託投資之金融商品進行上架前審查。(修正草案第23條之1)
八、明定信託業除法令另有規定外，應交付交易報告書及定期編製對帳單。(修正草案第29條)
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相關檔案：信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法部分條文修正草案總說明及修正條文對照表
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行政院金融監督管理委員會證券期貨局每日訊息（1月5日）
壹、公開發行公司等動態
一、預計1月6日生效。
二、不繼續公開發行案件：無。
三、建德工業股份有限公司（證券代號6606，公開發行公司）申報以現金增資發行普通股10,000,000股，每股面額10元，總額新臺幣100,000,000元乙案，前核因該公司有應記載事項不充分情事，經本會予以停止申報生效。該公司業於100年1月4日提出補正並將副本抄送相關單位，申請解除停止申報生效，本案依「發行人募集與發行有價證券處理準則」第16條第1項規定，自100年1月4日起重新起算生效日，如無重大異常，預計屆滿7個營業日申報生效。
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