永豐金融控股公司違反金融控股公司法第37條第9項規定，依同法第63條規定，核處新臺幣150萬元罰鍰，併依同法第54條規定處分案
一、 裁罰時間：99年9月23日（本會第321次委員會議通過）。
二、 受裁罰之對象：永豐金融控股股份有限公司。
三、 裁罰之法令依據：金融控股公司法第54條第1項及第63條規定。
四、 違反事實理由：
（一） 金管會前於98年12月1日核准永豐金租賃股份有限公司（以下簡稱永豐金租賃）由永豐商業銀行之子公司調整為永豐金融控股公司（以下簡稱永豐金控）之子公司，永豐金控旋訂定移轉基準日為98年12月1日，又永豐金控及永豐商業銀行分別於98年12月8日、98年12月9日召開臨時董事會，通過永豐商業銀行持有之17,960坪汐止土地移轉予永豐金租賃案。
（二） 永豐金控於98年9月30日向金管會提出將永豐金租賃由孫公司調整子公司之轉投資申請案前，已規劃前揭汐止土地交易，惟於轉投資申請案資料中及金管會審核期間均未提供該筆土地交易訊息，投資目的計畫書亦未將可預見之資訊作為預估之基礎，核有違金融控公司法第37條第9項授權訂定之「金融控股公司轉投資作業管理原則」規定。
（三） 永豐金控於極為近接之時間內為子公司層級之提升並進行土地交易，致永豐商業銀行98年度損益表得認列新臺幣26.93億元之土地出售利益，致有美化永豐銀行損益表之效果，核有金融控股公司法第54條第1項所稱，有礙健全經營之虞情事。
五、 裁罰結果：
（一） 依金融控股公司法第63條規定核處新臺幣150萬元罰鍰。
（二） 依金融控股公司法第54條第1項規定，應予糾正，依同條項第7款規定，停止依同法第36條規定申請轉投資業務暨代直接或間接控制之關係企業依第36條規定申請轉投資6個月，但為符合法令規定之增資行為不在此限。另於99年度銀行財務報表編製並經會計師查核簽證且無虧損前，停止永豐金控以銀行子公司減資方式取得資金、停止永豐銀行申請設置國內分支機構及轉投資非金融相關事業之業務。
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證券投資信託基金管理辦法」部分條文修正草案
為放寬基金操作限制並兼顧信用風險分散，金管會爰研擬「證券投資信託基金管理辦法」部分條文修正草案。修正重點如下：
一、 鑑於上櫃有價證券日趨多元，為利基金得投資該等商品並保留條文彈性，爰修訂基金投資國內上櫃有價證券之範圍，由本會另以函令公告之。另放寬組合型基金亦得投資期貨信託事業發行之期貨信託基金。
二、為利貨幣市場基金實務運作及兼顧信用風險分散，爰對貨幣市場基金投資規範增訂符合本會規定條件者得適用較寬之投資比例限制。另考量基金所投資之短期票券非僅限於票券商保證者，為完整規範基金投資短期票券之風險分散程度，爰修正規範基金投資於任一公司所發行、保證或背書之短期票券應符合比率限制，以分散投資風險。
三、為使基金淨值計算錯誤之處理方式一致，並與國際實務相符，授權由中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會訂定我國證券投資信託基金淨值計算錯誤處理方式，報經本會核定 。
金管會近日將依規定進行上開法規草案預告程序，以徵詢各界意見。
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金管會責成保險業者強化機場櫃檯銷售
行政院金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）表示，為強化旅行平安保險之風險控管機制，業已責成保險業者就單一被保險人於機場櫃檯投保單張或累計有效保險金額超過新臺幣2,000萬元者，應再加強落實財務核保並將其納入內部之核保處理制度及程序，並自99年10月1日起實施。
依據金管會99年5月12日修正發布之保險業招攬及核保理賠辦法第7條規定，保險業應落實要保人財務核保程序、保險通報機制及適合度政策。旅行平安保險因具有低保費高保障之特性，尤需建立財務核保程序，以防杜道德危險發生之誘因。金管會經參考過去3年機場櫃檯旅行平安保險投保保額狀況並考量保險實務需求，因此訂定以新臺幣2,000萬元作為應加強落實財務核保之門檻。
因應上述措施之實施，金管會提醒民眾有投保高保額旅行平安險之需要時，應於出國前提早規劃並向各保險公司洽詢投保事宜，並請保險業者加強宣導，以使民眾瞭解。
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金管會提醒消費者購買外幣保單應注意事項
行政院金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）表示，外幣保單之保險費、保險給付、保險單借款、費用等相關款項收付之幣別皆為外幣，提醒消費者購買該等保單時應特別注意匯率風險，並應向經金管會許可設立之合法保險業者購買，以維權益。
金管會指出，目前國內市場上銷售之外幣投資型保單及外幣傳統型保單多屬中長期契約，契約存續期間可能短則六年，甚至長達數十年，由於匯率變化難以預測，受益人未來領取保險金時有可能因保單計價之外幣貶值，導致結購為新臺幣後產生匯損，故消費者在購買外幣保單前，除應審慎評估該保單保障範圍是否符合自身需求外，對於保單計價幣別所屬國家之政治及經濟變動風險、未來是否確有外幣需求與自身承受匯率風險能力等因素均應納入考慮。
金管會亦提醒消費者，因外幣保單相關款項之收付幣別皆為相同外幣，保險公司會與要保人事先約定收付方式，且以外匯存款戶存撥之。在必須透過銀行外匯存款存撥之情形下，要保人繳付外幣保費、中途解約及受益人領取外幣保險給付時，其資金交易過程可能需經過匯款銀行、國外中間行及收款銀行，消費者對於因上述交易過程衍生之各項匯款費用屬於其應承擔部分，在投保前均應充分瞭解，以避免未來發生爭議。關於外幣保單借款之規範，因涉及保險業辦理外匯業務，需符合中央銀行訂定之「保險業辦理外匯業務管理辦法」之規定，須憑保戶提供確有實際外幣支付需要之文件辦理，消費者於投保前應詳細瞭解相關規定，以維權益。另金管會要求招攬外幣保單之業務員應通過相關商品資格測驗並完成登錄後方得招攬，消費者可要求招攬之業務員出示其業務員登錄證，亦可向壽險公會查證其是否具有招攬該等商品之資格，以確保受到專業之保險規劃服務。
自93年5月及96年8月分別開放壽險業經營外幣投資型保險業務及外幣傳統型保險業務，迄99年9月8日止，金管會已核准17家保險公司之外幣投資型保單，以及13家保險公司之外幣傳統型保單，故目前國內各類外幣保單已可提供民眾多元化之外幣資產配置選擇，呼籲消費大眾如有購買外幣保單需求，應向經金管會許可並取得營業執照之保險業者購買外幣保單，避免向國內不法仲介購買國外保單（俗稱地下保單），以免發生糾紛無法受到國內法律保障之情形。
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