upn-taipei news-financial-2013-03-20-07-金管會每日新聞（

金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞（3月19日） 壹、公開發行公司等動態 一、預計3月20日生效。 二、停止公開發行案件：無。 貳、核准聯博證券投資信託股份有限公司申請募集「聯博新興市場企業債券證券投資信託基金」 金融監督管理委員會於本（19）日核准聯博證券投資信託股份有限公司申請募集「聯博新興市場企業債券證券投資信託基金」，該基金最高募集金額為新臺幣200億元整，基金保管機構由合作金庫商業銀行股份有限公司擔任。該基金應於核准通知函送達日起6個月內開始募集，30天內募集最低成立金額新臺幣6億元。 本基金為一開放式債券型基金，投資於國內外固定收益型商品。本基金原則上投資於新興市場國家或地區之公司或金融機構所保證或發行之公司債及金融債券總金額不得低於本基金淨資產價值之60%（含）。 參、處信義房屋仲介股份有限公司負責人罰鍰乙案 一、裁罰時間：102年3月19日 二、受裁罰之對象：信義房屋仲介股份有限公司（以下簡稱信義公司）負責人周○○君。 三、裁罰之法令依據：公開發行公司資金貸與及背書保證處理準則（以下簡稱處理準則）第3條第2項、證券交易法第178條第1項第7款及第179條規定。 四、違反之事實理由：信義公司從事短期融通資金貸與子公司上海信義房屋中介諮詢有限公司4,000仟美元，超過1年，核有違反處理準則第3條第2項，公開發行公司從事短期融通資金不得超過1年之規定。 五、裁罰結果：依證券交易法第178條第1項第7款及第179條規定，就信義公司之違規行為，處為行為之負責人罰鍰新臺幣24萬元。 ----------------------------------------------------------------------------------------------------------- 同意富邦金控及台北富邦商業銀行收購大陸地區華一銀行有限公司合計80％股權 金融監督管理委員會(以下稱金管會)於102年3月18日同意富邦金控及台北富邦商業銀行分別收購大陸地區華一銀行有限公司（以下稱華一銀行）29％股權及51％股權，總收購金額約人民幣56.51億元。本案經金管會審查結果，尚符「臺灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法」相關規定，爰同意該二家金融機構向當地主管機關提出申請。另該二公司並規劃於收購交易完成後，參與華一銀行人民幣10億元之普通股現金增資，依持股比率認股之增資金額合計為人民幣8億元。 金管會表示，目前有永豐商業銀行經金管會核准於大陸地區設立子行。本案收購交易完成後，華一銀行將成為台北富邦商業銀行之大陸地區子銀行。截至102年2月底，本國銀行於大陸地區設立分行據點(已開業)，計有第一商業銀行、國泰世華商業銀行、彰化商業銀行、臺灣土地銀行、合作金庫商業銀行、華南商業銀行、中國信託商業銀行、兆豐國際商業銀行、臺灣銀行及玉山商業銀行等10家銀行，該10家國銀大陸分行101年度均有盈餘。 聯絡單位：銀行局金融控股公司組　 ------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 勞委會與金管會共同組成專案小組研議推動勞工自選投資方案 為鼓勵勞工積極參與勞退制度，增加勞工在勞退新制下的自願提繳比例，勞委會將研議推動勞工自選投資方案，希望在稅賦優惠下鼓勵勞工進行退休儲蓄。勞委會與金管會於3 月14日開會研商此議題，決定將共同組成勞退自選投資方案專案小組，由勞委會郝鳳鳴副主委與金管會王儷玲副主委共同擔任召集人，預計四月起，將邀請學者專家定期開會，就投資架構、自選投資商品類型、商品之審核與監理及如何引導勞工選擇適當商品等相關議題積極研議，以期順利推動勞退自選投資機制，希望能在年底前完成初步規劃，提供勞工更多元化投資選擇，協助勞工累積退休金，並可擴大我國金融市場之發展。 在現行勞退新制下，勞工可以在每月薪資6％範圍內自願提繳退休金至勞退個人專戶，此提繳金額在年底申報個人綜合所得稅時可扣除。至目前為止約有33萬多位勞工自願提繳，平均提繳率為5.3％；同時，亦有勞工朋友自行在未有稅賦優惠之情況下投資基金。勞委會考慮用自選投資方案引導勞工及早進行退休儲蓄。在勞工自選投資方案下，勞工可以選擇優質金融機構所提供的保證型及非保證型商品，包括國內外基金、銀行信託商品、保險公司之保單等。政府也會訂出可加入投資平台的金融機構之門檻資格，例如資本額限制、財務清償能力、風險控管機制、資產管理專業人力與經驗及無重大違規紀錄等，一定要是優質的金融機構才能參與。目前勞委會初期規劃將先以勞工自願提繳退休金部分開放自選投資。 員工自選投資機制是全球確定提撥退休金制度之主要趨勢，世界許多國家（例如：美國、香港、新加坡、澳洲等國）也都有此機制。自選投資機制之主要功能是希望透過正確的投資機制設計，協助員工做好退休理財規劃。未來在勞退自選投資機制下，勞工可依個人不同的風險偏好、年齡與退休需求作不同的投資選擇，除了可以分散投資風險，並可形成良性競爭。此外，也可以透過金融機構之投資理財專業服務，推廣退休理財教育，協助勞工做好正確的退休理財計畫。透過勞退自選投資，勞工在勞保與勞退雙層制度下，得以增進退休生活保障。 聯絡單位：證券期貨局投信投顧組 ------------------------------------------------------------------------------------------------------ 臺灣證券交易所「50週年慶口述歷史專輯新書發表會」金融監督管理委員會證券期貨局黃局長蒞臨致詞 1.臺灣證券交易所股份有限公司於101年11月21日舉辦「50週年慶口述歷史專輯新書發表會」。 2.本會證券期貨局黃局長蒞臨致詞，該專輯透過國內產官學各界菁英口述，見證證券市場從萌芽、植基、茁壯之成長過程。鑑往知來，與國際接軌是當前重要課題，如何提升我國市場能見度並加強國際監理合作以建構多元化、自由化及國際化之證券市場，需所有證券人全力參與及配合。