upn-taipei news-financial-2012-3-8-20-金管會對於媒體報導陸銀參股金融機構比重將予提高之回應

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環球郵報-記者-鄢國榮-台北報導-

金管會對於媒體報導陸銀參股金融機構比重將予提高之回應

針對媒體報導陸銀參股國內金融機構的比重將由現行的5％提高至20％乙事，金管會表示，依現行兩岸金融往來許可辦法的規定，陸銀參股國內銀行及金控公司，其持股比率需與其他大陸地區投資人合併控管，單一陸銀持股不得超過被投資我國銀行、金控公司的5％，與其他大陸地區投資人合計不得超過10％。

金管會並表示，陸銀來臺參股規定甫於101年1月2日生效，目前尚屬開放初期，且陸方監理機關並未表達鼓勵陸銀來臺參股，另參股比例的提高亦涉及兩岸金融往來許可辦法的修正，須依相關行政程序辦理，並報行政院核定。因此，金管會將持續關注業者業務發展的需求及未來金融市場發展情形，再針對是否進一步放寬持股比例等相關限制規定進行檢討。

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同意華南商業銀行設立大陸地區上海分行及深圳分行寶安支行

行政院金融監督管理委員會於本（8）日委員會議決議，關於華南商業銀行申請在大陸地區設立第二家分行上海分行，以及申請設立深圳分行寶安支行，經審查尚符「臺灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法」規定，因此同意該行向當地主管機關提出申請。

有關兩岸金融市場雙向往來之金融法規及管理措施，已訂有完備的事前審查、風險管理及事後追蹤等規範，金管會將於確保國內金融穩定的前提下，協助國內金融業者有序進入大陸市場，以發揮金融與產業相輔相成的綜合經濟效益，進而提升我國金融服務業及產業的整體競爭力，促進國內經濟發展。

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臺灣中小企業銀行行員何○○挪用客戶存款，核有未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，核處新臺幣400萬元罰鍰，並命令該行解除何員之職務

一、裁罰時間：101年3月8日（本會第396次委員會議通過）

二、受裁罰之對象：臺灣中小企業銀行

三、裁罰之法令依據：銀行法第45條之1第1項、第61條之1第1項第3款及第129條第7款

四、違反事實理由：臺灣中小企業銀行行員何○○自94年9月至100年8月間，違規代客戶保管存摺及辦理存、提款作業，趁機挪用客戶存款。對於何員違規行為，營業單位人員未能落實內部作業牽制，分行主管亦未確實覆核，核有未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定。

五、裁罰結果：依銀行法第129條第7款規定，核處該行新臺幣400萬元罰鍰；另依同法第61條之1第1項第3款規定，命令該行解除該行員何員職務。



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第一保險經紀人股份有限公司違反保險法令裁罰案

行政院金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）今日對第一保險經紀人股份有限公司作出決議，金管會於受理民眾檢舉案件時，發現該公司有違反保險法相關法令規定之情事，核處立即改正，併處新臺幣60萬元罰鍰。

一、裁罰時間：101年3月8日

二、受裁罰之對象：第一保險經紀人股份有限公司

三、裁罰之法令依據：保險法第163條第4項（行為時100年6月29日修正前第177條）、第167條之2、保險經紀人管理規則第39條（行為時第36條）第25款規定。

四、違反事實理由及裁罰結果：第一保險經紀人股份有限公司未經客戶書面同意，透過萬榮保險經紀人股份有限公司將客戶個人資料提供遠雄人壽保險事業股份有限公司，並由遠雄人壽保險事業股份有限公司進行電話行銷業務，與保險經紀人管理規則第39條第25款規定不符。

五、其他說明事項：金管會呼籲保經代業者應確實遵守保險法相關規定，並應落實法令遵循，以免觸法。

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