upn-taipei news-financial-2012-9-15-28-金管會每日新聞-幸福人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案

幸福人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案 金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）9月14日對幸福人壽保險股份有限公司作出處分，金管會於100年度一般業務檢查時，發現該公司辦理保險業務及資金運用作業，有違反保險法及洗錢防制法相關規定情事，應核處罰鍰新臺幣290萬元整並予以糾正，另請該公司就相關缺失懲處失職人員，及通盤檢討法令遵循、內部控制及稽核制度，由稽核主管出具報告提董事會後具報，並加強業務員從事招攬作業之教育訓練。 一、裁罰時間：101年9月14日 二、受裁罰之對象：幸福人壽保險股份有限公司 三、裁罰之法令依據：保險法第149條第1項、第168條第4項第8款及洗錢防制法第7條第3項規定。 四、違反事實理由及裁罰結果：幸福人壽保險股份有限公司辦理保險業務，有業務員代領取空白送金單並代直屬主管簽名者暨有保險代理人公司業務員遺失送金單尚未說明理由並作成書面紀錄前，仍再發給空白送金單之情事，核與保險業授權代收保險費應注意事項第6點及第9點規定不符；另查該公司投資利害關係人為發行人之股票，有未經董事會法定程序決議，以及該公司董事長聘任與其有利害關係之二親等內血親為助理未予迴避逕予核定，且未經董事會法定程序決議，核與保險業與利害關係人從事放款以外之其他交易管理辦法第4條第1項規定不符，並違反本會96年9月29日裁處書之處分限制事項；該公司對於達一定金額以上之通貨交易，未於交易完成後5個營業日內以媒體申報方式，向法務部調查局申報，核與金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法第4條規定不符。以上缺失應依保險法第149條第1項、第168條第4項第8款及洗錢防制法第7條第3項規定，共計核處罰鍰新臺幣290萬元整並予以糾正；另請該公司就相關缺失懲處失職人員，及通盤檢討法令遵循、內部控制及稽核制度，由稽核主管出具報告提董事會後具報，並加強業務員從事招攬作業之教育訓練。 五、其他說明事項：金管會呼籲，保險業應確實依保險法相關規定辦理保險業務及資金運用作業，並應加強公司治理、法令遵循及內部控管，以共同維護保險市場秩序。 聯絡單位：保險局財務監理組 ---------------------------------------------------------------------------------- 金管會將舉行「發展具兩岸特色之金融業務計畫」說明及業務研討會 金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）表示，金管會與中央銀行、行政院大陸委員會等機關共同規劃的「發展具兩岸特色之金融業務計畫」已於本(101)年9月6日獲行政院核定。為了使金融業者進一步瞭解本項計畫的規劃內容與執行方向，並且也能夠讓金融業者思考，如何透過這項計畫的實施，開拓出寬廣的商機，因此金管會及中華民國銀行商業同業公會全國聯合會等六大公會共同合作，於9月19日在公務人員人力發展中心的卓越堂舉辦「發展具兩岸特色之金融業務計畫」說明及業務研討會。這次的會議，將由金管會陳主任委員裕彰親自主持，並邀請相關行政官員出席，預計將有金融控股公司、銀行業、證券期貨業及保險業等各金融業代表四百餘人參加。 本次研討會將由金管會及中央銀行說明「發展具兩岸特色之金融業務計畫」及「海峽兩岸貨幣清算合作備忘錄」政策內容及法規修正方向，也透過專題座談的方式，探討與分析兩岸金融市場准入及業務拓展相關議題，並邀請銀行、證券、保險、投信投顧等金融業者代表，分享各業對人民幣商品設計的規劃方向，以及未來兩岸金融市場發展的商機。 金管會表示，「發展具兩岸特色之金融業務計畫」涵蓋十項重點措施，其中因應「海峽兩岸貨幣清算合作備忘錄」已於今年8月31日簽署完成，金管會已在9月11日會銜中央銀行廢止「臺灣地區銀行辦理人民幣業務規定」，使銀行的國際金融業務分行（以下稱OBU）辦理人民幣業務完全回歸到「國際金融業務條例」的管理架構，讓OBU間得相互拆借人民幣資金，不必繞道國外。至於其他與推動人民幣業務有關的配套法規，也依照既定規劃的時程，積極進行修法的法制作業。等到「海峽兩岸貨幣清算合作備忘錄」正式生效後，各外匯指定銀行（DBU）就可全面啟動各項人民幣業務。 金管會進一步表示，在近期內，也將陸續放寬DBU辦理衍生性金融商品得連結至大陸地區的標的商品，並得以人民幣計價或交割。同時也將開放金融機構辦理人民幣計價的國內基金，以及投資型保單等金融商品，並規劃國內外發行人在國內發行人民幣債券。國內民眾除了可將人民幣納為整體資產配置的組成分子，國內金融業者也能發展各類人民幣投資理財商品及人民幣債券商品，使我國成為重要的人民幣離岸市場。 另外，為了因應兩岸貨幣清算機制建立，金管會也已經著手規劃建置便捷的人民幣結算平臺，除建立境內人民幣跨行通匯系統，使民眾在國內之人民幣匯款交易，不再繞送到國外機構辦理清算，而可即時完成清算外，更積極推動大中華區跨境中文匯款平台，提供專屬華人之匯款服務，建構企業及一般民眾快速、便利、安全、低成本及靈活資金運用之交易環境。 此外，金管會自98年開放大陸地區發行之銀聯卡在臺刷卡消費以來，截至101年7月底止，銀聯卡在臺刷卡消費之金額已超過新臺幣550億元，顯示兩岸人民消費往來日益頻繁。另一方面，為了使國人在大陸地區的小額消費更加安全與便利，金管會正積極規劃國內金融機構發行之金融卡也可以在大陸地區刷卡消費及提領現金，讓國人不論是出差、觀光或工作，均可在大陸使用我國之金融卡，而不需要攜帶人民幣現鈔。 金管會表示，「發展具兩岸特色之金融業務計畫」是一項行動計畫。金管會與中央銀行、行政院大陸委員會、經濟部等相關單位，將持續地就兩岸金融市場發展的現況、業者實務的發展與需求，來調整計畫執行內容。因此這次研討會，除了由行政部門就計畫內容提出說明外，也將透過金融業者所提出來的商機與業務規劃進行實質交流，希望儘快看到新商品出現。也希望讓金融業者與政府部門共同努力，可促進金融業務的蓬勃發展，推動經濟成長的動能。 聯絡單位：銀行局金融控股公司組　 ----------------------------------------------------------------------------- 金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞（9月13日） 壹、公開發行公司等動態 一、預計9月14日生效。 二、停止公開發行案件：無。 三、永美科技材料股份有限公司申報首次公開發行普通股20,000,000股，每股面額10元，總額新臺幣200,000,000元乙案，核因應記載事項不充分，依「發行人募集與發行有價證券處理準則」第66條第3項準用第15條第1款規定，自即日起停止申報生效。 -------------------------------------------------------------------- 上市（櫃）公司公告申報101年上半年度財務報告情形案 截至101年8月31日上市公司及上櫃公司應申報家數共計 1,384家，均於規定期限內完成公告申報。 已依規定完成公告申報之上市公司（不含第一上市公司）101年上半年度營業收入總計新臺幣（以下同）92,844億元，較去年同期增加5,160億元，成長5.88%；稅前純益總計4,754億元，雖較去年同期減少2,257億元，但101年第2季與第1季比較仍增加245億元，上半年度獲利衰退主要係因燃油成本增加、塑化產品價格下跌、通訊產品業銷貨不佳，暨產業受歐債等因素影響所致。稅前純益成長的行業主要為金融保險業、電腦及週邊設備業及其他電子業；衰退的行業主要為塑膠工業、油電燃氣業及通信網路業。 至已依規定完成公告申報之上櫃公司（不含第一上櫃公司）101年上半年度營業收入總計6,688億元，較去年同期減少322億元，衰退4.59%。稅前純益總計211億元，較去年同期減少172億元，但101年第2季與第1季比較仍增加113億元，上半年度獲利衰退主要係受DRAM及太陽能產品價格下跌，暨產業受歐債等因素影響所致。稅前純益成長的行業主要包括建材營建業、電腦週邊設備業及食品工業；衰退的行業主要包括光電業、半導體業及電子零組件業。 上市（櫃）公司101年第2季營運分析 單位：新臺幣億元 累計營業收入 累計稅前純益 101年第2季 100年第2季 增（減）金額 增（減）% 101年第2季 100年第2季 增（減） 金額 增（減）% 上市 92,844 87,684 5,160 5.88 4,754 7,011 (2,257) (32.20) 上櫃 6,688 7,010 (322) (4.59) 211 383 (172) (44.83) 合計 99,532 94,694 4,838 5.11 4,965 7,394 (2,429) (32.85) 營業收入 稅前純益 101年第2季單季 101年第1季單季 增（減） 金額 增（減）% 101年第2季單季 101年第1季單季 增（減） 金額 增（減）% 上市 46,838 46,005 833 1.82 2,499 2,254 245 10.87 上櫃 3,600 3,212 388 12.08 178 65 113 173.85 合計 50,438 49,217 1,221 2.48 2,677 2,319 358 15.44 聯絡單位：證券期貨局會計審計組 ------------------------------------------------------------------------------ 金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞（9月12日） 壹、公開發行公司等動態 一、預計9月13日生效。 二、停止公開發行案件：無。 三、沛波國際股份有限公司（證券代號6248，上櫃公司）申報減少資本銷除普通股股票18,607,166股，每股面額10元，總額新台幣186,071,660元乙案，該公司因有申報書件不完備情事，爰於101年9月11日自行補正，依「發行人募集與發行有價證券處理準則」第72條第4項準用第12條第2項規定，自完成補正日重新起算，如無重大異常，預計屆滿12個營業日申報生效。 貳、核准柏瑞證券投資信託股份有限公司申請追加募集「柏瑞全球策略高收益債券證券投資信託基金」 金融監督管理委員會於本（12）日核准柏瑞證券投資信託股份有限公司申請第二次追加募集「柏瑞全球策略高收益債券證券投資信託基金」，追加募集總面額新臺幣200億元。該基金為開放式債券型基金，第二次追加募集後合計最高發行總面額為新臺幣400億元，保管機構由國泰世華商業銀行股份有限公司擔任。 ---------------------------------------------------------------------------- 金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞（9月11日） 壹、公開發行公司等動態 一、預計9月12日生效。 二、停止公開發行案件：無。 ----------------------------------------------------------------------- 核准永豐金證券股份有限公司申請合併太平洋證券股份有限公司案 金融監督管理委員會核准永豐金證券股份有限公司合併太平洋證券股份有限公司。 永豐金證券公司為擴大經濟規模、提升整體競爭力及業務市占率，爰經合併雙方股東會決議永豐金證券股份有限公司吸收合併太平洋證券股份有限公司，並於原址籌設10家分支機構經營證券及期貨交易輔助業務。 合併後永豐金證券股份有限公司經紀業務據點增為59處，預計市占率約為5.5%。 聯絡單位：證券期貨局證券商管理組 ---------------------------------------------------------------------------- 今(101)年本國銀行於東南亞、澳洲及印度等地區申設分支機構統計 在國際油價上漲、工資持續攀升的總體環境下，東南亞、澳洲及印度地區，基於有豐沛的天然資源或相對低廉的工資，近來受到國際大廠的青睞並吸引台商前往投資。澳洲則有成熟及具規模之經濟環境，且金融市場相對較開放，亦有不少台商前往投資。本國銀行為服務台商並發展業務，這幾個國家成為本國銀行本年度積極爭取進入布局之目標地區。 　今(101)年以來我國銀行申請前往東南亞、澳洲及印度等地區設立分支機構，並獲金融監督管理委員會核准者計有：彰化商業銀行柬埔寨金邊分行、上海商業儲蓄銀行泰國曼谷代表人辦事處及印尼代表人辦事處、台新國際商業銀行越南胡志明市分行、臺灣銀行印度孟買代表人辦事處及澳洲雪梨分行、元大商業銀行新加坡分行、玉山商業銀行緬甸仰光代表人辦事處及柬埔寨金邊分行、第一商業銀行緬甸仰光代表人辦事處等，共計7家銀行10處分支機構（詳如附件），對於推動金融機構國際化，朝向區域性金融機構發展及提升獲利能力應有助益。 聯絡單位：銀行局金融控股公司組 ----------------------------------------------------------------------- 金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞（9月10日） 壹、公開發行公司等動態 一、預計9月11日生效。 二、停止公開發行案件：無。 三、旭品科技股份有限公司（證券代號3325，上櫃公司）申報以現金增資發行普通股10,000,000股，每股面額10元，總額新臺幣100,000,000元乙案，核因該公司有申報書件應記載事項不充分之情事，金融監督管理委員會依「發行人募集與發行有價證券處理準則」第15條第1款規定，自即日(101年9月10日)起停止申報生效。 貳、處茂德科技股份有限公司為行為之負責人罰鍰案 一、裁罰時間：101年9月10日 二、受裁罰之對象：茂德科技股份有限公司為行為之負責人陳OO。 三、裁罰之法令依據：證券交易法第36條第1項。 四、違反之事實理由：茂德科技股份有限公司未依證券交易法第36條第1項規定，於101年上半會計年度終了後2個月內公告申報101年半年度財務報告。 五、裁罰結果：依證券交易法第178條第1項第4款及第179條規定，對前開違規行為處該公司為行為之負責人罰鍰新臺幣24萬元。