upn-taipei news-financial-2011-7-7-10-渣打國際商業銀行未落實執行內部控制制度，核處新臺幣200萬元罰鍰

渣打國際商業銀行未落實執行內部控制制度，核處新臺幣200萬元罰鍰，並命該行解除舞弊行員職務
一、裁罰時間：100年7月7日（本會第362次委員會議通過）
二、受裁罰之對象：渣打國際商業銀行
三、裁罰之法令依據：銀行法第61條之1及第129條第7款規定。
四、違反事實理由：渣打國際商業銀行三多分行理專余○○代客保管存簿、密碼與代客操作，行員劉員受理余員代客存、提款，兩者皆未依循該行內部規範。查本案余員違規期間達2年餘，糾紛金額達124萬餘元，期間該行未確實執行相關內部控制制度，致無法有效督導及管理行員行為，違反銀行法第45條之1第1項規定。
五、裁罰結果：依銀行法第129條第7款規定，核處該行新臺幣200萬元罰鍰；另依同法第61條之1第1項第3款規定，命令該行解除該行員余○○職務。

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消費者購買保險時相關書面資料應親自簽名
行政院金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）再度提醒消費者於購買保險填寫要保書等書面資料，應親自於要保人及被保險人之欄位簽名，勿假手他人，以確保自身權益。
金管會指出，為防範道德性風險，保險法第105條第1項規定：「由第三人訂立之死亡保險契約，未經被保險人書面同意，並約定保險金額，其契約無效。」實務上要保人與被保險人非同一人時，要保書上的被保險人應由本人親自簽名，或依保險法第105條第1項規定，須經被保險人書面同意，否則所投保之保險中若含死亡保險給付的契約將為無效。
金管會表示，實務上保戶需簽署的書面文件有要保書、金融機構轉帳授權書（含信用卡）、保單簽收回條、保單貸款申請書（如有申請）等，保戶應確實逐一檢視確認後再簽名，以避免衍生爭議。
金管會並呼籲業務員於招攬保險時，勿圖一時便利，未經當事人授權同意而幫要保人、被保險人代行簽名者，一經查獲，所屬公司應依據本會所核復業務員違反「保險業務員管理規則」第19條第1項各款情事時之統一懲處標準，將予以撤銷其業務員登錄資格之處分。

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金管會訂於100年7月分別舉行7場「企業採用IFRSs負責人宣導會」
企業採用IFRSs負責人宣導會

一、各場次辦理時間與地點如下

場次
日期
主題
地點

第一場
7/12(二)
企業採用IFRSs負責人宣導會
台北-

台大集思會議中心國際會議廳

第二場
7/13(三)
企業採用IFRSs負責人宣導會
台中-長榮桂冠飯店

第三場
7/15(五)
企業採用IFRSs負責人宣導會
台北-台北國際會議中心

第四場
7/20(三)
企業採用IFRSs負責人宣導會
高雄-漢來大飯店

第五場
7/25(一)
企業採用IFRSs負責人宣導會
台北-台北國際會議中心

(僅限金融業參加)

第六場
7/26(二)
企業採用IFRSs負責人宣導會
新竹-喜來登大飯店

第七場
7/29(五)
企業採用IFRSs負責人宣導會
台北-台北國際會議中心





二、宣導會議程



時間
議程
主持人/主講人

13:30-

14:00
來賓報到


14:00-

14:10
主辦單位致詞
行政院金融監督管理委員會

14:10-

14:30
主管機關政策說明
行政院金融監督管理委員會劉啟群委員

14:30-

15:00
IFRSs推動現況說明
臺灣證券交易所

15:00-

15:20
休息時間


15:20-

16:00
IFRSs轉換對企業之影響
蔡彥卿教授/張仲岳教授

16:00-

16:30
意見交流(問與答)
主持人：行政院金融監督管理委員會劉啟群委員

證券期貨局長官、賦稅署長官、主講人、會計
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