upn-taiwan financial-insurance-02-02-10- 保誠人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案 金融監督

保誠人壽保險股份有限公司違反保險法令裁罰案

金融監督管理委員會（簡稱金管會）今日通過對保誠人壽保險事業股份有限公司違反法令之處分案。金管會於辦理業務檢查時，發現該公司有違反相關法令規定之情事，依保險法規定核處該公司罰鍰共計新臺幣(下同)210萬元整及2項糾正。 一、 受裁罰之對象：保誠人壽保險股份有限公司 二、 裁罰之法令依據：第149條、第168條、第171條之1。 三、 違反事實理由： (一) 與利害關係人簽訂全權委託代操合約有未提報董事會核准，核與保險法第146條之7第3項授權訂定之「保險業與利害關係人從事放款以外之其他交易管理辦法」第4條第1項規定不符。 (二) 全權委託機構買入標的公司業主權益已呈負數之公司債券情事，核與保險法第146條之4第3項授權訂定之「保險業辦理國外投資管理辦法」第7條第3項適用第6條第2項規定不符。 (三) 投資國外公司債後非因投資因素超限未即時改正，核與本會98年8月27日金管保財字09800101002號令規定不符，有礙健全經營。 (四) 該公司資金運用控管作業，與所訂內部控制制度規定不符，核與保險法第148條之3第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第5條第1項第4款規定不符。 四、 裁罰結果：基於前揭事實違反保險法規定之違規事實明確，本案共計核處罰鍰210萬元整並予以2項糾正之處分。 五、 其他說明事項：金管會呼籲保險業辦理保險業務應確實依保險法相關規定辦理，並加強法令遵循及內部控管，以維護保險市場紀律。 聯絡單位：保險局壽險監理組