unn-financial-2013-08-20-07-金管會每日新聞

金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞（8月19日） 壹、公開發行公司等動態 一、預計8月20日生效。 二、停止公開發行案件：無。 三、新唐城有線電視事業股份有限公司（公開發行公司，8957）申報以股東股息紅利69,616,650元轉增資配發普通股股票6,961,665股，每股面額10元乙案，因有申報書件不完備之情事，該公司業於102年8月19日自行完成補正，並將副本抄送相關單位，金融監督管理委員會依「發行人募集與發行有價證券處理準則」第72條第4項準用第12條第2項規定，自完成補正日重新起算，如無重大異常，預計屆滿7個營業日申報生效。 --------------------------------------------------------------------------------------- 管會核准瑞士銀行臺北分行以委任方式兼營全權委託投資業務 金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)日前已核准瑞士商瑞士銀行臺北分行以委任方式兼營全權委託投資業務(以下簡稱全委業務)。目前銀行兼營全委業務均採信託架構提供服務，惟全委業務之潛在客戶依自身需求，對以信託制或委任制進行全委投資服務有其偏好，本案核准後，該行除仍可依原有之信託方式兼營全委業務外，同時亦可以委任方式提供全委投資之服務，期能滿足更多客戶之需求。 金管會表示，本案核准後，該行係首家同時得以信託方式及委任方式辦理全委業務之銀行。本項業務之開放，除可使銀行依客戶偏好提供資產管理之相關服務外，銀行亦得利用其經營財富管理業務之優勢及客戶基礎，吸引國人海外資產回流臺灣。本案之開放，符合本會推動「以臺灣為主之國人理財平臺」計畫之宗旨，有助於達成「國人的錢於國內金融機構，由國人操作，投資全世界，為國人賺取最佳報酬」之政策目標。 聯絡單位：銀行局外國銀行組 ------------------------------------------------------------------------------------- 研擬修正「證券投資信託基金管理辦法」部分條文，提升基金操作彈性 為配合業者實務操作需要及增加證券投資信託基金(下稱基金)運用彈性，金管會爰針對投信投顧公會所提相關建議，研擬「證券投資信託基金管理辦法」部分條文修正草案。修正重點如下： 一、鬆綁基金操作限制：提高單一基金投資其他基金受益憑證總金額之比例上限、提高投信事業所經理之全部基金投資於任一其他基金受益憑證比率上限、放寬平衡型基金持股上下限門檻、放寬債券型基金得投資於轉換公司債、附認股權公司債及交換公司債，並 放寬私募之指數型基金得投資於投信事業利害關係公司所發行之有價證券。 二、為避免基金保留過多流動性資產而影響基金操作績效，明定基金得為給付買回價款及應付有價證券交割款等目的，指示基金保管機構以基金專戶名義向金融機構辦理短期借款。 三、為增加基金之運作效率，放寬基金得將所持有之外國有價證券委託辦理出借運用。 四、為提升基金操作規模經濟，放寬基金合併條件。另為保障受益人權利，延長基金合併免召開受益人會議之公告期間，並新增投信事業於基金合併前一定期間，不得向投資人收取買回或轉換費用。 本次修正之預期效益如下： 一、增加基金操作彈性：配合業者實務操作需要及參考歐盟及香 港等國際規範，鬆綁投信基金投資相關限制，將提高基金投資操作彈性，有助基金提升投資績效。 二、提升基金操作規模經濟：放寬基金合併條件，將基金合併免召開受益人會議門檻提高至新臺幣5億元，增加小規模基金合併可行性，提升基金規模經濟綜效。 綜上，本管理辦法修正將有助於基金操作彈性，促進基金產業發展。金管會將依規定儘速辦理法規預告，廣徵外界意見，歡迎外界提供寶貴意見。 ----------------------------------------------------------------------------------- 修正發布「發行人發行與募集有價證券處理準則」等法規，促進債券市場發展 為有效推動寶島債等外幣債券之業務商機、滿足投資人多元理財需求，及提供國內充沛資金之去化管道，金管會提出「促進債券市場發展規劃方案」，並配合修正「發行人募集與發行有價證券處理準則」、「外國發行人募集與發行有價證券處理準則」、「發行人募集與發行海外有價證券處理準則」及訂定外國發行人於我國發行僅銷售予專業投資機構之外幣計價普通公司債豁免申報生效之規定，相關債券發行法規將於近日內發布施行。 本次修正重點如下： 一、採行債券投資人分級制度： (一)依證券交易法第22條第1項規定授權訂定，外國發行人如發行僅銷售予專業投資機構之外幣計價普通公司債，得豁免向金管會申報生效，亦無須取具中央銀行同意函而改採事前報備方式為之；另該等債券應募人及再行銷售對象仍以專業投資機構為限，並應向財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心(下稱櫃買中心)申請登錄為櫃檯買賣。 (二)簡化本國發行人發行僅銷售予專業投資機構之普通公司債相關申報書件，且放寬該等債券如屬委託證券承銷商對外公開承銷者，無發行人募集與發行有價證券處理準則第八條退件條款之適用，另亦應於櫃買中心掛牌。 二、刪除發行債券強制信用評等之規範：參酌鄰近各國均未以信用評等作為發行債券之申請條件，復為因應國際間降低發行公司對信用評等依賴之趨勢，並降低發行人之債券發行成本，爰刪除前開處理準則有關發行債券強制信用評等之規範，回歸由發行公司自行視需求考量是否取具信用評等報告。 三、適度鬆綁外國發行人發行債券適用外國準據法及採總括申報方式之資格條件： （一） 配合取消外國發行人發行債券契約準據法適用非中華民國法律及總括發行普通公司債須符合一定評等（A級以上）之要求，增訂契約準據法適用外國法律及總括發行債券所須之資格條件。外國發行人於國內或海外經核定之交易所掛牌滿3年、淨值不低於新臺幣5億元且未有重大債違約記錄，得適用外國準據法。 （二） 復考量「母子公司控股管理」架構係跨國企業及金融機構之常見經營模式，國際間控股公司旗下之子公司多未上市掛牌，然經營規模、債信紀錄及經營實績良好，爰參採外界建議意見，放寬（1）經掛牌滿3年之母公司提供全額擔保之外國公司，或（2）外國金融機構之母公司掛牌滿3年，且在臺設有分支機構之金融機構，如符合淨值不低於新臺幣5億元且未有重大債違約記錄者，亦得適用外國準據法。 （三） 外國發行人採總括申報方式發行債券者，除符合上開適用外國準據法之條件外，並應符合最近3年未有資訊揭露違規處分及募資計畫重大變更、所委任之會計師及承銷商最近3年未有違規處分紀錄等。 本次法規修正公布後，除提供國內外企業更便捷、更多元化之籌資管道，並滿足投資人對人民幣等外幣計價商品之需求，同時提供證券等金融產業發揮競爭優勢的舞台與利基，於創造三贏的利基下，期許協助金融產業立足兩岸三地並跨步國際，及擴大我國債券市場之發展。 聯絡單位：金管會證券期貨局證券發行組 聯絡電話：2774-7334 --------------------------------------------------------------------------------------- 核准摩根證券投資信託股份有限公司申請合併摩根證券投資顧問股份有限公司案 金融監督管理委員會已核准摩根證券投資信託股份有限公司（簡稱摩根投信）申請合併摩根證券投資顧問股份有限公司（簡稱摩根投顧）案。 摩根投信及摩根投顧皆隸屬摩根大通集團（JPMorgan Chase & Co.），基於整合整體資源，擴大營業規模，以提升營運績效及競爭力，採吸收合併方式進行，由摩根投信為存續公司，摩根投顧為消滅公司，合併後存續公司名稱仍為「摩根證券投資信託股份有限公司」。 聯絡單位：證券期貨局投信投顧組 　 ------------------------------------------------------------------------------------------- 預防颱風之影響，金管會促保險業加強保戶服務 中央氣象局於今（20）日發布潭美輕度颱風海上颱風警報，及受颱風外圍環流影響之豪雨特報。為因應颱風及降雨可能造成的損失，金融監督管理委員會已責成中華民國人壽保險商業同業公會、中華民國產物保險商業同業公會轉知各會員公司主動瞭解，如有災情，並應積極協助民眾辦理理賠相關事宜。 就人身保險而言，民眾因颱風所致之死亡或傷害，可依其自身保險狀況，向保險公司申請理賠，就財產保險而言，民眾投保之保單如有包含因颱風或洪水所致之損失者（如火災保險附加「颱風及洪水保險」、「地層下陷、滑動或山崩保險」、汽車車體損失保險附加「颱風、地震、海嘯、冰雹、洪水或因雨積水附加條款」、營造綜合保險、安裝工程綜合保險等），可依契約約定向保險公司請求賠付。 金融監督管理委員會提醒民眾應審視自身投保狀況並預防颱風災損，亦將督促各保險公司儘速配合辦理理賠；民眾如對於理賠事項仍有疑義，於各公司及產、壽險公會網站均已公告免付費服務專線，民眾可多加利用。（產險公會網址：http：//www.nlia.org.tw；壽險公會網址：http：//www.lia-roc.org.tw）。 聯絡單位：保險局產險監理組 聯絡電話：8968-0712 如 --------------------------------------------------------------------------------------------- 預告「保險業資產評估及逾期放款催收款呆帳處理辦法」第五條、第二十條之一、第二十一條修正草案 金管會為合理反映保險業放款資產品質以強化其儲備因應未來景氣反轉時之健全經營能力，並落實以風險為基礎之資產管理能力，已採循序漸進方式檢討保險業從事放款相關法令，並完成保險業資產評估及逾期放款催收款呆帳處理辦法（以下稱本辦法）第五條、第二十條之一、第二十一條修正草案之研議，將於近期內依法辦理預告。 本辦法本次修正重點如下： 一、 增訂保險業對放款資產提列之備抵呆帳，不得低於第一類 至第五類放款資產扣除壽險貸款、墊繳保費及對於我國政府機關之債權後之債權餘額全部之和之百分之一，以及逾期放款與催收款經合理評估已無擔保價值之合計數等最低標準，另其提列不足數應自103年1月1日起三年內分年提足。（修正條文第五條及第二十條之一） 二、 明定本次修正條文自103年1月1日施行。（修正條文第二 十一條） 金管會表示，為廣納多方意見以期修正方向臻於周延，除將刊登行政院公報外，亦將於金管會網站刊登法規草案之總說明及條文對照表，各界如有任何意見，請於公告翌日起7日內，自金管會「本會主管法規整合查詢系統」網站(網址：http://law.fsc.gov.tw/)之「法規草案預告論壇」網頁內陳述意見。 檢附「保險業資產評估及逾期放款催收款呆帳處理辦法」第五條、第二十條之一、第二十一條修正草案總說明及條文對照表各乙份。 聯絡單位：保險局財務監理組 --------------------------------------------------------------------------------------------- 金管會提醒車主愛車之零配件遭竊所致之損失非屬自用汽車竊盜損失保險之承保範圍 民眾購買新車時，為保障自身權益，通常會投保汽車竊盜損失保險，金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）提醒消費者，如未加保汽車竊盜損失保險零配件被竊損失附加條款，除非整車遭竊盜，否則，愛車零配件單獨遭竊所致之損失，非屬自用汽車竊盜損失保險之承保範圍，金管會為使消費者瞭解自身權益，特別就汽車竊盜損失保險條款提醒說明如下： 一、承保範圍：被保險汽車在保險契約有效期間內，因遭受竊盜、搶奪、強盜所致之毀損滅失。 二、不保事項：保險公司對於下列事項所致之毀損滅失不負賠償責任：（一）被保險人因被保險汽車之毀損滅失所致之附帶損失（包括貶值及不能使用之損失）；（二）被保險汽車因窳舊、腐蝕、銹垢或自然耗損之毀損；（三）非因外來意外事故直接所致被保險汽車機件損壞、或電器及機械之故障；（四）置存於被保險汽車內之衣物、用品、工具、未固定裝置於車上之零件或配件之毀損滅失；（五）輪胎、備胎（包括內胎、外胎、鋼圈及輪帽）非與被保險汽車同時被竊所致之損失；（六）被保險汽車因被保險人之家屬、受僱人或被許可使用之人或管理之人等竊盜、侵佔行為所致之毀損滅失；（七）被保險汽車因車體損失甲式、乙式或丙式所承保事故所致之毀損滅失。 三、加保事項：因下列事項所致被保險汽車之毀損滅失，非經保險公司書面同意加保者，保險公司不負賠償責任：（一）固定裝置於被保險汽車之零件、配件，非與被保險汽車同時被竊所致之損失；（二）被保險汽車在租賃、出售、附條件買賣、出質、留置權等債務關係存續期間所發生之毀損滅失。 金管會表示，消費者如有需求，可自行加保汽車竊盜損失保險零配件被竊損失附加條款，實際保障金額及保險費視各保險公司保單條款約定而或有不同，消費者應視自行需要慎選保險商品。 聯絡單位：保險局產險監理組 聯絡電話：8968-0775 --------------------------------------------------------------------------------------------------- 預告「保險業招攬及核保理賠辦法」部分條文修正草案 為因應社會各界對強化保險業招攬、核保及理賠作業之殷切期盼，金融監督管理委員會（下稱為金管會）業擬具「保險業招攬及核保理賠辦法」部分條文修正草案，將於近期內依行政程序法規定辦理修正草案預告事宜。 本次共修正三條，刪除一條，修正要點如次： 一、 為強化對保險業招攬作業之規範，要求保險業內部之業務招攬處理及程序應納入充分瞭解要保人及被保險人、保險商品適合度政策、業務人員誠實填寫招攬報告書之義務，以及保險業對保險代理人之管理等事項，俾強化對保險業及從事保險招攬之業務人員招攬行為之規範。（修正條文第六條） 二、 為強化對保險業核保作業之規範，要求保險業內部之核保處理制度及程序，應將財務核保機制、生調體檢標準納入核保程序及流程圖、明訂適合度政策內容，以及須對評估保險金額、保險費與要保人或被保險人收入、財務狀況與職業間具相當性等特定事項訂定作業程序。（修正條文第七條） 三、 九十九年修正本辦法時，為給予業者調整作業時間，訂定過渡性規定，現已無繼續規範之必要，爰刪除現行條文第九條規定。 四、 為強化保險業招攬核保理賠防火牆機制，修正規定保險業理賠人員不得對其三年內核保簽署之案件執行理賠審核業務，以及保險業核保及理賠人員亦不得對其招攬案件執行核保或理賠審核。（修正條文第十五條） 為廣納外界意見，此次修正草案預告公告除將刊登行政院公報外，草案總說明、條文對照表亦將載於金管會「主管法規整合查詢系統」網站（網址：http://law.fsc.gov.tw/law/），「法規草案預告論壇」網頁。外界如對於預告公告內容有任何意見或修正建議者，可於草案預告公告刊登公報之翌日起7日內，於前開「法規草案預告論壇」陳述意見。 檢附「保險業招攬及核保理賠辦法」部分條文修正草案總說明及條文對照表各乙份 聯絡單位：保險局壽險監理組 -------------------------------------------------------------------------------------------------- 金融監督管理委員會證券期貨局每日新聞（8月16日） 壹、公開發行公司等動態 一、預計8月19日生效。 二、停止公開發行案件：無。