upn-taipei news-magazin-2012-7-5-17-今周刊》財富管理銀行評鑑：中信最大贏家 國泰世華成長卓越

今周刊》財富管理銀行評鑑：中信最大贏家 國泰世華成長卓越 第六屆《今周刊》「財富管理銀行評鑑」本(4)日下午公佈結果，並邀請副總統吳敦義及櫃買中心董事長陳樹進行頒獎。 本年度評鑑由中國信託商業銀行奪得整體評鑑第一名-最佳財富管理銀行，並且一舉囊括最佳專業獎、最佳商品獎以及最佳理專團隊獎；國泰世華銀行則奪下最佳安心獎及卓越成長獎；台北富邦則再度蟬連最佳風控獎以及今年度新增的最佳海外發展(含大中華區)獎；同樣也獲得最佳海外發展(含大中華區)獎的還有官股的兆豐國際商業銀行。另外，在最佳服務獎方面則由玉山銀行奪得第一，而台新銀行則在績效上表現亮眼，奪得最佳績效獎。 《今周刊》連續第六年與世新大學財務金融研究所合作「財富管理銀行評鑑」，本屆共有16家銀行參與，占國內財富管理銀行市場規模75％以上。總計回收銀行問卷16份；投信、投顧、壽險公司問卷15份；571份理專問卷以及743份客戶問卷，不僅是歷年來最多的一次，也是目前市場上同性質調查中，規模最大者。評比內容包括：銀行專業、建議表現、客戶虧損比率、業務成長量、理專素質、理財建議合理性、客戶信任度、銀行資訊系統、口碑、商品創新能力、商品完整性、商品篩選表現等。 本次評選除綜合評鑑第一名外，尚有「最佳風控」、「最佳理專團隊」、「最佳服務」、「最佳績效」、「最佳專業」、「最佳商品」、「最佳安心」、「最佳海外發展(含大中華區)」以及「卓越成長」共十大項。 獎 項 第一 最佳財富管理銀行獎 中國信託商業銀行 最佳安心獎 國泰世華商業銀行 最佳服務獎 玉山商業銀行 最佳專業獎 中國信託商業銀行 最佳績效獎 台新國際商業銀行 最佳風控獎 台北富邦商業銀行 最佳商品獎 中國信託商業銀行 最佳理專團隊獎 中國信託商業銀行 卓越成長獎 國泰世華商業銀行 最佳海外發展獎（含大中華區） 台北富邦商業銀行 兆豐國際商業銀行 《今周刊》2012財富管理銀行評鑑報告 投資人獲利6%就滿足 - 第六屆 今周刊《財富管理銀行評鑑》頒獎典禮 - 走過2008年的金融風暴，2009及2010年觸底反彈的全球股市，確實給投資人一段美好的日子，但自去年以來，歹戲拖棚的歐債危機、美國政府公債被調降信用評等的重大事件，一再地衝擊投資人對市場的信心及投報率。 《今周刊》與世新大學財務金融研究所合作的第六屆「財富管理銀行評鑑」中發現，客戶對理專、銀行的滿意度都較前一屆下滑十個百分點以上，甚至客戶對銀行的滿意比率還創下六年以來的新低。而連續兩屆調查發現，獲利在6%以上者，對於銀行滿意度大幅提升，顯示「獲利6%」成為投資人滿意的關鍵數字。 根據《今周刊》調查數據顯示，僅有69％的財管客戶對銀行感到滿意，主要的原因來自於投報率下降，且客戶對理專的信任感仍稍嫌不足，僅有34％的客戶表示，在投資商品有負面消息出現時，會主動詢問理專的建議。 而在報酬率的部分，本次《今周刊》調查也發現出現衰退，不僅賺錢的人變少了，獲利也跟著大縮水，去年財管客戶平均報酬是2.8％，較2010年的8.9％足足少了六個百分點；2010年有九成的投資人獲利，但在歐債風暴影響下，去年只剩下75％的投資人微幅獲利，要如何加強客戶和理專的緊密度與信任度，是銀行當前最該嚴肅以對的課題。 《今周刊》調查也發現，銀行架上的基金與保險，已經難以滿足客戶對資產配置多元的需求，有超過八成的客戶認為，政府應該要開放多元化的商品，才能提高財富管理的獲利，當中最引頸企盼的，就是人民幣計價商品。 有趣的是，本次理專問卷中也有針對理專的快樂程度進行分析，《今周刊》調查發現，理專的快樂程度和客戶是否為正報酬、自己管理的資產有無成長、公司提供的支援有相當大關係。當然，越快樂的理專，和客戶關係、投資績效上自然比較好，也容易形成正向循環。 本項調查是由《今周刊》與世新大學財務金融所共同合作，針對國內財富管理銀行進行評鑑，自2007年開始迄今已第六年，是目前國內唯一直接向客戶取樣的調查，2012年更特別設計針對投信、投顧、壽險公司進行訪問。《今周刊》2012「財富管理銀行評鑑」共有16家銀行參與，占國內財富管理銀行市場規模75％以上。總共回收銀行問卷16份；投信、投顧、壽險公司問卷15份；571份理專問卷以及743份客戶問卷，不僅是歷年來最多的一次，也是目前市場上同性質調查中，規模最大者。 今周文化事業股份有限公司 品牌公關主任 王定宇